--- title: "SmartAML 2.0" description: "Automazione dei processi aziendali coinvolti nella compliance antiriciclaggio, per gli operatori della filiera del Gioco Pubblico regolamentato." url: "https://www.fastal.it/it/prodotti/smart-aml/" lang: "it" --- ## Il problema Gli operatori del Gioco Pubblico sono qualificati dal legislatore come soggetti a rischio particolarmente elevato di infiltrazione criminale e, per questo, hanno presìdi antiriciclaggio più penetranti e "micro-operativi" rispetto alla maggior parte degli altri settori. Gli obblighi AML sono innestati direttamente sulle modalità di raccolta del gioco, con impatti importanti soprattutto sulla rete fisica: - **Responsabilità estesa** — Gli obblighi AML gravano in primis sui concessionari ADM, che restano responsabili anche per la rete di punti vendita, gestori ed esercenti contrattualizzati - **Filiera "a rete"** — Gli esercenti e punti fisici diventano parte del presidio AML (identificazione cliente, raccolta documentazione, segnalazione anomalie), sotto il coordinamento del concessionario - **Forte tracciabilità** — La regolazione ADM richiede tracciabilità di conti di gioco, flussi di ricarica e pagamento vincite, con limiti a contante e obbligo di strumenti tracciabili - **Analisi del rischio segmentata** — Per canale (online / rete fisica), prodotto (scommesse, slot, bingo) e modello distributivo, con indicatori di anomalia specifici del settore Lo svolgimento degli adempimenti presso i punti vendita rappresenta spesso un collo di bottiglia. Il processo di identificazione del giocatore e registrazione dei ticket richiede la raccolta di numerosi dati, con attività in cui è molto probabile l'errore umano o il comportamento elusivo degli operatori, con evidente rischio di corresponsabilità per i Concessionari. ## La soluzione SmartAML 2.0 offre una soluzione definitiva alla compliance AML intervenendo su due pilastri fondamentali: ### Automazione del Back Office Supporto completo a tutti i processi di back office: dal controllo di primo livello sulle pratiche inviate dai punti vendita, alla gestione degli adempimenti di tesoreria e segnalazione. Il controllo di conformità di primo livello viene supportato da numerosi controlli automatizzati, permettendo all'Organizzazione di dedicare le risorse più esperte alle attività di secondo livello e ridurre i carichi di lavoro complessivi. ### Facilitazione dei Processi di Sala Velocizzazione dei processi di sala, automatizzati attraverso l'impiego di dispositivi smart e intelligenza artificiale. Il processo di identificazione del giocatore e di registrazione dell'evento tracciato (acquisto ticket, incasso vincita) viene guidato attraverso una procedura ottimizzata e affinata nel corso del tempo, con controlli contestuali e automatizzati che riducono lo spazio di manovra dell'operatore. Le pratiche raccolte nei punti vendita confluiscono su un sistema centrale altamente configurabile sulle esigenze del Cliente. ## Modalità di offerta La piattaforma SmartAML 2.0 è offerta in due modalità: - **On Premise** — Installabile presso i data center del Cliente, con servizio di maintenance a carico del nostro supporto sistemistico, oppure in self hosting con gestione a carico del Cliente - **PaaS (Cloud)** — Accessibile via cloud, in configurazione totalmente gestita dal nostro supporto. Su richiesta è possibile configurare l'ambiente cloud come privato e dedicato ## Requisiti tecnici ### Dispositivo mobile per operatori di Punto Vendita - Tablet da 11 pollici con fotocamera - 8 GB RAM - Connettività Internet - Sistema operativo Android 13 o superiore ### Ambiente server on premise - Server o VM con sistema operativo Linux (raccomandato) - RDBMS Oracle - Dimensionamento sulla base dei carichi transazionali previsti ## FAQ ### Perché gli operatori del Gioco Pubblico hanno obblighi antiriciclaggio più stringenti? Perché il legislatore li qualifica come soggetti a rischio particolarmente elevato di infiltrazione criminale. I presìdi che ne derivano sono più penetranti e micro-operativi che nella maggior parte degli altri settori, e sono innestati direttamente sulle modalità di raccolta del gioco. ### Di chi è la responsabilità degli adempimenti lungo la rete di vendita? Gli obblighi gravano in primis sui concessionari ADM, che restano responsabili anche per la rete di punti vendita, gestori ed esercenti contrattualizzati. Esercenti e punti fisici diventano parte del presidio — identificazione del cliente, raccolta della documentazione, segnalazione delle anomalie — sotto il coordinamento del concessionario. ### Su che cosa interviene concretamente SmartAML 2.0? Su due pilastri. L'automazione del back office, dal controllo di primo livello sulle pratiche inviate dai punti vendita agli adempimenti di tesoreria e segnalazione. E la facilitazione dei processi di sala, dove l'identificazione del giocatore e la registrazione dell'evento tracciato sono guidate da dispositivi smart e da controlli contestuali che riducono lo spazio di manovra dell'operatore. ### In quali modalità viene offerta la piattaforma? In due. On premise, installata nei data center del Cliente con manutenzione a carico del nostro supporto sistemistico oppure in self hosting; e in PaaS su cloud, in configurazione gestita da noi, con la possibilità su richiesta di un ambiente cloud privato e dedicato. ### Che cosa serve nei punti vendita per usarlo? Un tablet da 11 pollici con fotocamera, 8 GB di RAM, connettività Internet e sistema operativo Android 13 o superiore. Per l'installazione on premise servono un server o una VM Linux e un RDBMS Oracle, dimensionati sui carichi transazionali previsti.